本記事では「TECLで億り人は可能か？」をテーマに3つの検証パタートと、投資をする際の注意点を解説します。
TECLは、好調なパフォーマンスを上げている情報技術セクターへ効率良く投資ができるETFです。
特にブル3倍とベンチマークとなる株価指数に対して、単日ベースでプラス300%を目指すレバレッジETFである点が特徴。
このため、長期保有を行い「TECLだけで億り人を目指したい」と考えた投資家も多いのではないでしょうか。
一方、TECLの過去パフォーマンスは素晴らしい結果であるも、注意するべきデメリットも存在します。
本記事を参考に自身に合ったETFであるのか、正しく理解した上で投資を検討しましょう。
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「TECL」5つ特徴
まずは、TECLの特徴を確認しましょう。
①TECL基本情報
TECLの国内名称は「Direxionデイリーテクノロジー株ブル3倍ETF」
テクノロジー・セレクト・セクター・インデックス（IXTTR）指数の300%のパフォーマンスに連動する投資成果を目指すETF
株式は金融商品の中でもボラティリティが高い傾向にある中、更に3倍の値動きを目指すため極めてリスクが高い商品と言えるでしょう。
一方、一度上昇相場に乗ると短期間で株価が数倍になるため投資家の注目を集めています。
②構成銘柄（上位10社）
TECLは67社で構成されたETFです。
具体的に構成銘柄上位10社を確認してみましょう。
データ：2024年12月時点
| ティッカー | 銘柄名 | 構成割合 |
| AAPL | アップル | 9.53% |
| NVDA | エヌビディア | 8.99% |
| MSFT | マイクロソフト | 8.49％ |
| AVGO | ブロードコム | 2.70％ |
| CRM | セールスフォース | 2.31％ |
| ORCL | オラクル | 2.12％ |
| CSCO | シスコ・システムズ | 1.67％ |
| ADBE | アドビ・システムズ | 1.62% |
| ACN | アクセンチュア | 1.58％ |
| AMD | アドバンスド | 1.55% |
情報技術セクターでも好調な株価推移となっている、アップル、エヌビディア、マイクロソフト3社で27％の構成比を保有しています。
情報技術セクターの株価推移が好調と考える投資家に良いETFと言えるでしょう。
③配当利回り、配当月
| 配当月 | 3月、6月、9月、12月 |
|---|---|
| 配当利回り | 0.30％ |
年4回配当が受け取れる点はTECLの魅力です。
一方、情報技術セクターの企業は配当利回りは低い傾向にあり、売却益を狙うETFと覚えておきましょう。
④セクター比率
TECLの投資セクター比率は以下の通りです。
| 投資セクター | 割合 |
| 半導体材料・装置 | 35.08% |
| ソフトウェア | 33.82％ |
| テクノロジーハードウェア | 17.01％ |
| ITサービス | 6.27％ |
| 通信機器 | 4.58％ |
| 電子機器、計測器及び部品 | 3.16％ |
Direxion公式サイトより引用
情報技術の中でも、半導体及びソフトウェアに6割以上投資されています。
⑤株価推移
TECLの株価推移は以下の通りです。
5年で株価推移は約5倍とレバレッジ商品特有の上昇を見せています。
2010年の株価推移は1ドル以下であり、長期保有をしていた投資家は億り人になった方も少なくないでしょう。
「TECL」に投資をすれば億り人は可能？3つのパターンで検証
過去の株価チャートを元に億り人に必要な資金を確認しましょう。
- 2020年3月～2024年7月
- 2015年1月～2024年12月
- 2021年12月～2022年10月
検証①2020年3月～2024年7月
まずはコロナショック～直近高値2024年7月の最安値と最高値を保有出来た場合のシミュレーションをチェックしましょう。
| 対象月 | 株価 | 為替 | 1株価格 （日本円） |
| 2020年3月 | 7.42ドル （最安値） |
107.83円 | 800円 |
| 2024年7月 | 112.78ドル （最高値） |
161.73円 | 18,239円 |
| 上昇率 | 22.79倍 |
2020年3月に約439万円分TECLを購入すれば億り人に達成
税引き後億り人を目指す場合約548万円分の購入が必要
あくまで最安値と最高値を活用したシミュレーションですが、4年あまりで22.79倍の上昇率はTECLへ投資をする魅力です。
検証②2015年1月～2024年12月
続いて、10年間長期で保有した場合のシミュレーションをチェックしてみましょう
| 対象月 | 株価 | 為替 | 1株価格 （日本円） |
| 2015年1月 | 2.20ドル （最安値） |
120.55円 | 265円 |
| 2024年12月 | 103.22ドル （最高値） |
157.95円 | 16,304円 |
| 上昇率 | 61.52倍 |
2015年1月に約163万円分TECLを購入すれば億り人に達成
税引き後億り人を目指す場合約204万円分の購入が必要
あくまで過去のシミュレーションの1つですが、163万円だけで億り人に達成している点は夢があるETFと言えるでしょう。
検証③2021年12月～2022年10月
パフォーマンスを検証するにあたり、リスク面についても理解することが大切です。
このため、最高値で購入してしまった場合の下落率をチェックしておきましょう。
| 対象月 | 株価 | 為替 | 1株価格 （日本円） |
| 2021年12月 | 91.04ドル （最高値） |
114.95円 | 10,465円 |
| 2022年10月 | 18.09ドル （最安値） |
146.94円 | 2,658円 |
| 上昇率 | ▲3.94倍 |
2021年12月にTECLを購入した場合、翌年10月には4分の1まで減少
TECLは3倍ETFであるため、下落相場では1年未満で保有資産が約4分の1になるリスクは正しく理解しておきましょう。
「TECLへの投資はやめとけ？」注意するべき5つのデメリット
TECLには魅力があるも、3倍ETFとしてのリスク面が存在します。
以下、ポイントを理解しておきましょう。
①高いボラティリティ
TECLは3倍の値動きを目指すETFであるため、ボラティリティが極めて高い投資商品です。
このため、過去の上昇相場だけを見るのではなく下落相場時のマイナス幅を理解することが大切と言えます。
- 安心して寝ることができるか？
- 資産が4分の1になっても生活は問題ないか？
- 自身の性格上レバレッジ商品が向いているのか？
など、落ち着いて投資商品の特性と自身の相性を確認するようにしましょう。
TECLを購入したことで「夜不安で寝つきが浅い」という場合、正しい投資状況とは言えないため注意が必要です。
②下落局面に弱い
TECLの弱点は下落局面及びBOX相場には弱い点が挙げられます。
例：毎日10％株価が上下した場合
| 基準日 | 1日目 | 2日目 | 3日目 | 4日目 | |
| レバあり | 100 | 120 | 98 | 79 | 96 |
| レバなし | 100 | 110 | 100 | 90 | 100 |
大和アセットマネジメントより引用
レバナレッジをかけていない場合、4日目に基準価額に戻るもTECLのようなレバあり商品は時間の経過と共に価格が押し下げられています。
BOX相場では、複利の力で基準価額が押し下げられる点は注意が必要と言えるでしょう。
中長期的に価値が逓減（ていげん）する可能性があるため、レバレッジ商品は長期投資に不向きと言われています。
③高い信託報酬
TECLの信託報酬についても正しく理解しておきましょう。
| 銘柄名 | 信託報酬 |
|---|---|
| TECL | 1.08％ |
| VOO（S&P500） | 0.03% |
| VTI（全米株式） | 0.03％ |
| VT（全世界株式） | 0.07％ |
④セクター分散は課題
TECLのセクターは、半導体及びソフトウェアで6割以上投資されています。
このため、株価が同じ傾向になりやすく、セクターが不調な時は影響を大きく受けてしまう点は課題です。
セクター分散はもちろん、債券、リートなど相関係数の低い投資商品の保有も検討しましょう。
注意点⑤単純に3倍の値動きにはならない
TECLは「3倍」の値動きを目標にするファンドですが必ず達成できるとは限りません。
実際には、「信託報酬のコスト負担」や「先物市場の値動き」により、１日であったとしてもズレがある点は注意しておきましょう。
米国株投資をサポートする投資アプリを活用しよう
米国ETFに魅力があるも「情報収集に苦労する」という方も少なくないでしょう。
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「TECL」特徴とデメリット【まとめ】
本記事では「TECLで億り人は可能か？」をテーマに3つの検証パタートと、投資をする際の注意点を解説しました。
- 高いボラティリティ
- 信託報酬が高い
- 下落局面に注意
- セクター分散性に課題
- 単純には3倍にならない
TECLは、情報技術セクターでも好調な株価推移となっている、アップル、エヌビディア、マイクロソフトなど業績好調な企業に分散投資ができるETFです。
レバレッジETFであり、3倍の値動きを目指すため株価上昇時は高いパフォーマンスが期待できます。
一方、下落局面では資産が大きく減少する点は正しく理解しておきましょう。
以上、TECL特徴、注意点まとめでした。
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