【対策】「高配当株の売り時とは？」損切り、利益確定を検討する5つの条件

本記事では「高配当株の売り時」をテーマに損切りや利益確定を検討するべき5つの条件を解説します。

優良高配当株に投資をすれば、短期的な株価の変動に惑わされず安定した配当金を得ることが可能です。

このため、「高配当株は長期保有する」という投資方針を持っている方は少なくないでしょう。

一方、将来に渡りお金を生み出す高配当株を保有するには、定期的なメンテナンスが必要です。

また、明確に高配当株を損切りするべきポイントが存在するため「高配当株の売り時」を深掘りしていきます。

「高配当株の売り時」は投資家の考え方次第

• 保有している株が半値になる
• 企業が減配を発表
• 減収減益が続く

など、厳しい状況が続いても「配当金がでるかぎり保有を継続する」という投資家は少なくありません。

このため、少しずつ高配当株を購入し長期ホールドすることは「自身専用のお金の生る木」を保有している状態と言えるでしょう。

但し、こんな魅力のある高配当株にも明確に損切りを検討するべき「売り時」が存在します。

記事を参考に自身に合った売り時のルール化を設定してみましょう。

「高配当株の売り時とは？」損切り、利益確定を検討する5つの条件

高配当株の売り時を考えるポイントは以下の通りです。

順番に解説します。

①無配、減配を発表した時

配当金の「無配」、「減配」が発表された場合、売却を検討してみましょう。

特に無配の場合、明確な売り時と言えます。

など、安定した配当金が受け取れる企業へ投資をすることが大切です。

②企業不祥事を発表した時

マスコミで大きく取り上げられるような「企業不祥事」が発生した時は損切りを検討しましょう。

筆者としては「粉飾決算」をした銘柄は、どれだけ損失があっても損切りをするようにしています。

「見せかけの黒字」は投資家を騙す行為であり、そのような企業を長期に渡り保有することはできません。

粉飾決算の中には、悪意がなくミスの場合も存在。

但し、企業を挙げて粉飾決算を行っている場合、損切りをすることをおすすめします。

なども、大きな企業不祥事と言えるでしょう。

これから高配当株を購入する方は、過去の不祥事のチェックをおすすめします。

③世の中のトレンドが大きく変化した時

2020年以降、緊急事態宣言の発令など目まぐるしく環境が変化。

「外出自粛」、「テレワーク」など生活スタイルが大きく変化したと感じる方も少なくないでしょう。

筆者も働き方は9割テレワークに変更され、毎日のように着用していたスーツを着る機会は減少。

結果、当時保有をしていた（8214）AOKIホールディングスの株を売却しています。

このため、当初想定していた未来から大きく世の中が変化した場合も損切りを検討してみましょう。

④ターゲットにしている目標株価になった時

高配当株投資家の中には、短期～中期で銘柄を変更する方も少なくありません。

このため、投資スタイルとして「目標株価になったら利確をする」というのも選択肢の1つです。

どれだけ優良企業であっても、市況全体が厳しい相場では大きく株価が暴落。

配当金を貰いながら含み損を耐え「目標株価になったら利確する」というのも検討してみましょう。

⑤保有株が恩株化した時

保有株が恩株化した場合も売却を検討するのも良いでしょう。

この手元に残った株が恩株です。

あくまで売り時の例ですが「200株以上購入し2倍になったら半分売る」というのも検討してみましょう。

投資元本は既に回収しているため、精神面で安定して継続保有することができます。

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【対策】高配当株の売り時が難しいと感じたら

「高配当株の売り時を考えるのは難しい・・・」感じたら以下対策も検討してみましょう。

特に、ETFであれば自動的にリバランスを行ってくれるため、投資家の判断が不要な点は強みです。

詳細を順番に解説します。

対策①米国高配当ETFの活用

売り時が難しい方は、「米国高配当ETF」の活用を検討してみましょう。

おすすめの米国高配当ETFは以下の通り

特徴と組入銘柄数は以下の通り
※スマホの方はスライドできます。

幅広く分散投資ができるのが強みです。

VYMを例にとると、財務優良な約400社に分散投資が可能であり、「無配」、「減配」になっても配当金に与える影響を抑えることができます。

また、定期的に自動リバランスを行ってくれるのも強みです。

但し、米国高配当ETFのデメリットとして

• 為替の影響を受ける
• 米国課税が掛かる
• 成熟企業が中心

などの課題も存在します。

このため、以下米国ETF関連記事もチェックした上で投資を検討してみましょう。

対策②日経平均高配当株50ETFに投資

続いて、日経平均高配当株50ETFについて解説します。

日経平均高配当株50ETFとは？

本ETFに投資をすることで国内優良企業50社に分散投資が可能。

このため、「日本株に分散投資をしたい」と考える方におすすめです。

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対策③単元未満株を活用した分散投資

1株から購入できる単元未満株を活用したマイポートフォリオを作る方法です。

マイポートフォリオのメリットは以下の通り

景気敏感株への投資比率を抑えたい方にもおすすめです。

また、100株に到達することで日本株の魅力である「株主優待」を受け取ることができるのも強みと言えます。

但し、マイポートフォリオにもデメリットがあり

仮に1株平均2,000円の銘柄50社に毎月投資をした場合「月10万円」の投資額が必要。

また、企業決算を見ながら投資対象から外すなど対応が求められます。

このため、高配当ポートフォリオのコアに

• 日経平均高配当株50ET
• 米国高配当ETF

へ投資をし、セクター分散を強める目的で単元未満株を活用するのがおすすめです。

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高配当株の売り時のチェックする3つの方法

高配当株の保有銘柄が増えてくると、1つずつ情報をチェックするのは大変。

そこでおすすめの対策は以下の通りです。

順番に解説します。

①適時開示アプリの活用

実際に高配当株投資を始めたら、適時開示アプリを活用して情報収集を行いましょう。

適時開示で公開される情報は以下の通り

①決定事項	新株発行、会社分割、合併、自己株式取得等
②発生事実	事件、事故、災害、行政処分
③決算情報	決算短信、業績予想、配当予想修正等

例：ソフトバンク2022年3月期決算短信

引用：ソフトバンク株式会社決算短信

例：ソフトバンク新株予約権発行

引用：新株予約権（ストックオプション）お知らせ 

上場会社の責務として、投資家に対して投資判断材料を「適切」に開示する必要があります。

特に、決算情報は株価への影響も大きく、保有株であればいち早く確認するようにしましょう。

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②投資管理アプリの活用

最新の保有資産情報をチェックできるよう、投資管理アプリを活用するようにしましょう。

「マネーフォワードME」は家計簿アプリ利用率NO.1、利用者1,400万人超えの大人気アプリ。

既に多くの投資家が利用している無料アプリのため、積極的に活用することをおすすめします。

株価を定期的にチェックを行い、大きな動きがあった場合適時開示を確認するのが大切です。

➤マネーフォワードMEを無料でダウンロードする

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③スクリーニングアプリの活用

高配当株の売り時を判断する方法として、スクリーニングアプリを活用したファンダメンタルズ分析を行いましょう。

ファンダメンタル分析に活用される代表的指標は以下の通り

その他にも、競合企業との差別化や利用者の口コミなど数値では現れない部分も確認が必要です。

スクリーニングと聞くと難しく感じる方もいますが、無料で使える便利ツールがあるので以下記事も合わせてチェックをおすすめします。

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高配当株の売り時【まとめ】

本記事では「高配当株の売り時」をテーマに損切り、利益確定を検討するべき5つの条件を解説しました。

高配当株の売り時を考えるポイントは以下の通りです。

高配当株の売り時に明確な答えはありません。

投資家それぞれ考えるべき判断ポイントであり、本記事を参考にマイルールを設定するようにしましょう。

特に、「無配」及び「企業不祥事」は長期的に株価低迷が続く可能性があり損切りを判断するタイミングと言えます。

また、ETFや単元未満株アプリを活用した分散投資もおすすめの方法です。

以上、高配当株の売り時まとめでした。

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